产品介绍

更新时间：2024-04-24

产品概述

保险智顾智能体是一款在保险代理人、财富顾问日常服务客户过程中，通过多轮问答的形式，为保险代理人、财富客户经理提供知识辅助、营销和服务辅助，帮助面对客户的员工更专业地解答客户问题，生成营销话术和图文物料，提升金融服务质量，最终提升销售转化率和 AUM 的 To B to A 的产品。

传统厂商保险智顾类产品普遍采用小模型，准确度在 75%～85%。经过百度大模型（文心4.0）调优之后，保险智顾智能体的意图识别准确度高达90%以上。竞品：绩效新书、保险师

传统厂商保险智顾类产品如果采用大模型 RAG 模式，回答准确度在 70%～80%。而保险智顾智能体问题回答准确度在 90%+。竞品：恒生光子（国民养老简言项目现已中标，POC中产品问答准确率90.13%）

目前保险智顾类竞品未有溯源功能。而保险智顾智能体将引入溯源，增加对大模型输出内容的校验能力，为客户提供极致体验。竞品：智保大师、青松宝

目前保险智顾类竞品未能更好的集成 IM，造成操作流程繁琐，而保险智顾智能体提供企业微信中同窗互动的能力，极大的提升了智能体为保险代理人提供服务的交互体验。竞品：智保大师、青松宝

基于保险产品合同、产品说明书，对保险产品的利益条款、提供的保障、投资、管理费用、合同内容、交费方式、领取保险金方式、合同解除条件以及产品的管理等内容进行详细解答。保险代理人在遇到客户询问保险产品知识时，能够快速获取答案，轻松应对。

基于保险产品合同、产品说明书文档，利用大模型能力，将保险条款生成保险产品条款图谱，以图谱式结构展示产品的保障责任、免赔责任、责任免除、特别约定等内容。保险代理人可以更快速、更容易理解保险产品，以便更好的解答客户的咨询。

基于保险产品合同、产品说明书文档，代理人可以选择两个或多个保险产品，生成一个对比表格，展示它们的主要特性，如保障项目、保费、免赔额、赔付比例等；也可以生成一段对比文本，总结它们的优缺点，如适用人群、保障覆盖、保费性价比等。

保险产品对比表格能够让保险代理人更清晰的知道产品的对比情况，保险产品对比文本能够让保险代理人更快的获取产品的优缺点，并且它是一种可直接发送给客户的形态，对保险代理人更友好。

大模型的幻觉无法避免，只能缓解。在大模型输出的内容中，嵌入了引用溯源，可以提供保险代理人人工校验数据准确性的工具，同时提供的溯源文件也便于保险代理人理解背后的知识。

接入企业微信历史聊天记录的接口，实现保险代理人与客户聊天记录的实时获取，自动将客户问题转化为向大模型询问的提示词，提升保险代理人与智能体的沟通效率。

当前模式：保险代理人与客户通过企微沟通-保险代理人复制客户问题-保险代理人打开保险智顾智能体-保险代理人粘贴客户问题-保险代理人询问保险智顾智能体-保险智顾智能体回答-保险代理人剪切回复内容-保险代理人会带与客户沟通的企微-保险代理人粘贴回复内容-发送个客户

未来模式：保险代理人与客户通过企微沟通-打开保险智顾智能体-提供过去多轮对话中的客户问题-保险代理人选中客户问题进行提问-保险智顾智能体回答-转发回复内容到与客户沟通的企微

保险智顾智能体应用场景包括保险代理人日常工作过程中的客户破冰、客户维护、个人专业知识学习。