金融零售智能助手解决方案
面向银行等金融机构零售业务，基于大模型、智能对话、客户标签和运营策略能力，打造面向客户的 AI 财富助手和面向员工的财富 AI 工作助手，帮助金融机构提升客户服务体验、线上运营效率和财富业务转化
面临的现状及痛点
AI 应用缺少业务规划
业务部门不清楚 AI 能做什么，科技部门难以准确承接业务诉求，容易“试一步、走一步”
智能助手仍偏传统客服
当前多数智能助手主要承接问答咨询，场景深度不足，无法真正进入财富经营和交易转化链路
用户体验割裂
入口、流程和推荐内容分散，用户在产品咨询、活动跳转、交易办理时容易被打断，服务连续性不足
价值场景不足
缺少收益分析、财富体检、产品推荐、活动权益、账户分析等高频金融场景，用户感知弱、活跃度低
线上线下协同不足
AI 助手、理财经理、运营团队之间缺少统一协同机制，客户线索和服务策略难以高效流转
方案架构
方案优势
懂金融业务
结合金融零售、财富管理、客户运营等业务理解，帮助客户明确 AI 助手的定位和价值场景
场景深度融合
将智能助手嵌入账户、财富、信用卡、活动、客服等高频路径，提升服务触达和转化效率
对客对内协同
对外服务客户，提供财富分析、产品解释和交易引导；对内辅助理财经理生成话术、方案和跟进建议
轻量化交互体验
通过卡片、浮窗、动态气泡等方式承接用户需求，减少纯文字问答带来的理解和操作门槛
运营陪跑落地
提供从业务规划、策略设计、试点落地到复盘迭代的运营陪跑，帮助客户持续优化效果
应用场景
AI 财富助手
面向手机银行用户，提供收益分析、财富体检、产品推荐、基金诊断、市场资讯、活动权益等服务
财富全旅程顾问
覆盖投前投教与规划、投中产品理解与购买决策、投后持仓解读与波动提醒
养老 / 代发客群经营
围绕查账、缴费、收支分析、养老规划等高频需求，提供个性化服务和合规产品联动