智慧金融合规及内控科技解决方案

针对金融机构及相关监管机构,通过利用大模型、大数据、知识图谱等人工智能技术,提供合规场景下的知识库、标签与图谱、外规内化、合规问答、合规初审、合规指引生成等功能模块在内的数字化综合合规风险监管产品,为合规内控场景提供知识管理和数据支撑,实现合规要求的“信息化”向“工具化”转型,服务于金融行业监管和金融机构的合规管理工作,利用科技方案提升合规工作效能。

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客户痛点

  • 制度繁多

    监管合规制度上万份,如何有效管理本单位制度的废改立,保持与监管制度的衔接性和本公司内部制度一致性,提升本单位合规内控的管理效能,降低制度管理难度和对人工经验的依赖。

  • 风险隐蔽

    金融创新日益复杂多元,金融风险交叉隐蔽,通过十余万份行政处罚罚单,梳理业务场景、业务条线和合规风险点位,通过合规风险监控帮助金融机构合规展业。

  • 人力有限

    合规部门人员有限,当前监管检查日益频繁,处罚后果日趋严重,如何借助合规科技方案,实现对分支机构日常检查案件的事前准备、事中跟踪、事后追责的高效流程化管理。

  • 及时管控

    第一时间掌握派出机构、直属机构舆情变化,做到有效管控舆情风险事件背后的内控案件、操作案件。

解决方案架构

结合生成式大模型能力,通过合规咨询服务、智慧合规与风控产品,对合规内控日常管理场景的赋能,帮助客户完善自身的合规风险监控体系,利用科技能力快速提升合规工作效能。

解决方案架构

解决方案优势

多维检索,快速定位知识

对制度、案件结构化处理,多维度设计标签分类,支持不同维度检索和智能推荐,让检索更为简便、有效。

01

图谱可视化,清晰展示各主体之间关系

制度与制度、制度与处罚、 舆情与处罚质检,行内与行外之间, 图谱呈现关系,更直观获取全量信息。

02

多维统计分析,快速掌握监管趋势

基于抽取的标签,从地域、金额、案由、制度等多维度进行统计分析,为合规场景提供客观指导。

03

流程管理囊括文档识别

支持客户自行上传检查文稿、报告在内的各类文档,并实现自动识别、落库,支持日常案件的流程化管理。

04

赋能内控场景应用

为内控场景提供合规信息和数据支撑,实现监管规则“工具化”转型,提升合规内控工作效能。

05
解决方案优势

基于大模型的能力升级

  • 制度撰写助手

    提升员工工作水平整体基线和工作效率
    在制度撰写过程中支持使用快捷键调智能起草工具,使用文心大模型对“生成章目录”“生成条款”选项进行支持对不同类型内容的生成及优化。
    提升外规内化联动管理效能
    支持在制度撰写(生成章目录/生成条款)过程中主动导入监管文件,或从数字化合规管理平台中自动联想关联的法律法规或规范性文件作为撰写依据,使得大模型撰写的内容贴合实际监管要求。
    智能科技工具优化工作质量
    支持通过“检查模式“对于用户输入的内容,从制度依据、错别字、敏感词、格式等多方面,进行实时检查,给出相应的修改建议,提示优化工作质量。
  • 合规助手

    理解力增强提升使用体验和效果
    借助大模型,对用户问题的意图理解及金融机构制度的解读能力有显著提升,可以对需要计算、判断、论证的问题给出适配性的答案,以问答的形态,呈现合规判断和风险初识的结果。
    全库检索提高知识引用的完备性和有效性
    通过自然语言提问,在海量制度中锁定与目标问题相关的多项制度条款,确保原始知识的全面性和有效性。

应用场景

合规监管场景
合规内控场景
合规监管场景

场景痛点

金融监管对监管合规科技应用场景要求日益清晰,金融机构健全合规内控体系,完善制度和案件防控需要合规科技支持

金融机构面临全面数字化转型,金融机构合规内控风险管理压力陡升与现行合规内控风险管理手段匮乏的矛盾日益凸显

我们能提供

合规风险监控体系建立和合规科技能力增强
制度标签体系与内规外化
制度、规范、处罚关系图谱
罚单、法规的数据采集、模型训练

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